クリティカルヒット！多くの販売者の銀行カードが凍結されました。国境を越えた支払い方法にはアカウント閉鎖のリスクがありますか?

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春節が明けて仕事に戻ったばかりですが、国境を越えた世界では暗黒の波が押し寄せています。先週、独立系サイト大手のSHEINは、Patonの買収費用を滞納したとしてCross-Border Linkから訴訟を起こされた。その後まもなく、深センの大手販売業者ZEBAOも訴訟に巻き込まれ、その金額は5000万元近くに上った。騒ぎが収まる前に、最近注目を集めていたバイトダンス傘下の独立系女性服サイトが突然運営を停止したとのニュースが流れた。

大手の売り手は当初混乱を経験し、それは多くの売り手にとって警鐘を鳴らした。ほんの数日前、ある販売者が、越境電子商取引会社のサードパーティアカウントに接続したために銀行カードが凍結されたことを明らかにしました。越境電子商取引企業は新たな「嵐」に直面するかもしれない...

新たなカードカット作業の始まりでしょうか?多くの越境販売業者の銀行カードが凍結されました！

近年を振り返ると、国境を越えた産業において脱税や詐欺などの混乱が多発しています。一部の越境企業は違法な手段を使って税金の支払いを逃れ、さらには違法な収入を得ています。このような状況下で、関係部門の監督はますます厳しくなってきています。

公安省が最近、違法なマネーロンダリングを標的とした新たな一連のカード切断作戦を開始したことがわかった。

Shopeeの販売者がWeiboで、自身のPing An icon銀行カードが不可解な理由で凍結されたことを明らかにした。銀行の職員が調べたところ、その理由は彼の個人カードがPayoneer、Pingpong、Lianlian Payment iconなどの越境決済プラットフォームといった越境電子商取引会社の第三者決済口座から資金を受け取っていたためだという。

▲写真はWeibo @我是404より

資金は公的口座から個人カードに送金されるため、公安部はマネーロンダリングを防止するため、このような送金取引に関係する個人カードを凍結する。

Shopeeの販売者は支払いの受け取りにPayoneerを使用しており、過去1年間のすべての決済は彼の個人用Ping An銀行カードを通じて行われたと報じられている。支払いが停止される直前、彼は4,000元を超える金額の取引を2回行っていた。

販売業者は、このポリシーの導入後、国境を越えた販売業者の場合、今後の支払い決済は会社の公共口座に引き落とされ、その後個人カードに振り替えられるのみになると述べた。凍結されたカードは閉鎖することしかできず、5年以内に同じ銀行で口座を開設することはできません。

銀行の窓口係によると、この売り手は孤立したケースではないとのこと。これまでにも同様の問題により、多くの販売者がアカウントを閉鎖してきました。

売り手は、現金引き出しのためにLianLian Payにリンクさせた中国建設銀行の個人カードも残念ながら影響を受けたと報告した。当初、彼はオンライン取引を行うことができませんでした。銀行の窓口に相談したところ、公的口座と個人口座の間で頻繁に取引が行われていたため、マネーロンダリングに関与している疑いがあり、銀行カードを凍結したことが判明した。

実際、過去2年間、公安機関は違法な資金移動の取り締まりに継続的に力を入れており、昨年には同様の銀行カード凍結事件が発生していた。

国境を越えたマネーロンダリングが頻発しており、国内外の決済取引が主なターゲットとなっている！

昨年初め、義烏市公安局刑事捜査大隊が署名した「全国の公安機関への書簡」と題する書簡が世論の注目を集めた。

手紙には、国境を越えた取引の際に、義烏の一部の対外貿易商が地下銀行を利用して外国の顧客との支払いを決済していたと記されていた。通信・インターネット詐欺事件の犯罪組織は地下銀行と結託し、盗んだ金を直接商品代金に換え、マネーロンダリングのために企業主に送金しているため、一部の外商商人の銀行カードが頻繁に凍結される事態となっている。

多くの出品者の資金が100万元以上凍結され、一時凍結や循環凍結が発生していることが判明した。銀行口座情報や貨物リストなどの証拠を提出しても、凍結解除を申請できなかった。

国境を越えた決済プロセスにおける秘密操作による違法な資本移動が一般的な現象になっていると報告されています。主なチャネルとしては、スコアリングプラットフォーム、仮想通貨などが挙げられます。

少し前、山東省淄博市公安局周村支局は大規模なマネーロンダリング事件を摘発し、事件に関係した銀行カード1,136枚と資金600万元以上を凍結した。数千億人民元の事件に関与し、海外での違法・犯罪活動のためのマネーロンダリングに特に使用されていた「Wanda Payment」と呼ばれる第四者決済プラットフォームが破壊された。

▲写真はインターネットから

このことから、国境を越えたマネーロンダリングが横行する中、関係部門もこうした違法犯罪行為を取り締まるために「カードカット活動」を継続的に実施していることがわかります。そのため、資金流出を厳重に管理するため、国内外で不審な取引が疑われる口座は凍結されることがあります。

現在では、決済取引プロセスに伴う違法な資本回転に加えて、国境を越えた第三者決済プラットフォームを介した頻繁な返金も、システムによって疑わしい対象として識別されるようになります。以前、一部の販売者は、PayPal から返金した金額が多すぎるために銀行によってクレジットカードが凍結され、ストアのバックエンドにアクセスできなくなったと報告していました。

▲写真はZhiwubuyanより

また、最近、中国人民銀行、中国銀行保険監督管理委員会、中国証券監督管理委員会が共同で「金融機関の顧客デューデリジェンスと顧客身分情報および取引記録の保存に関する管理措置」を発表したことがわかった。

新しい規制では、 3月1日から、5万元を超える一回の入金または出金を扱う個人は資金の出所または目的を登録する必要があり、WeChatやAlipayなどの個人決済コードは業務上の集金には使用できないと規定されている。

現在、多くの個人のWeChatアカウントやAlipay QRコードなどを通じて資金を集めたり送金したりすることがポイントプラットフォーム運営の一般的な方法となっており、詐欺集団によるマネーロンダリングを助長している。この新しい規制の実施は、売り手の取引プロセスがより標準化され、公安機関による違法なマネーロンダリング活動や税制の混乱の取り締まりにさらに役立つことを意味します。

販売者は、取引プロセス中に支払いを決済する際には細心の注意を払い、違法組織によるマネーロンダリングのツールとして利用されることに注意する必要があります。同時に、制度上の規制違反と判断され、資金が凍結されることを避けるために、公的口座から私的口座へ頻繁に直接資金を移すことも避けなければならない。

越境販売業者の銀行カードが繰り返し凍結される現象について、どう思われますか？コメント欄にメッセージを残してください〜

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